Внедрение технологических инноваций в Газпромбанке — одна из приоритетных задач, за которую отвечает Центр инноваций. Сегодня Центр инноваций обеспечивает полный цикл работы с технологическими решениями: диагностика потребностей бизнеса, выявление новых решений и скаутинг, тестирование, пилотирование и внедрение в бизнес-процессы банка, тем самым помогая банку находить новые точки роста.
В 2024 году основной фокус внимания наших скаутов был сосредоточен на перспективных стартапах в следующих финтех-направлениях: ИИ, геймификация, конфиденциальные вычисления, речевая аналитика, квантово-вдохновленные алгоритмы и другие технологии, которые могут предоставить банку новые возможности.
В 2024 году основной фокус внимания наших скаутов был сосредоточен на перспективных стартапах в следующих финтех-направлениях: ИИ, геймификация, конфиденциальные вычисления, речевая аналитика, квантово-вдохновленные алгоритмы и другие технологии, которые могут предоставить банку новые возможности.
Стартапы поступают к нам на рассмотрение из фондов, инновационных экосистем, акселераторов и профильных вузов, с которыми команда Центра инноваций активно сотрудничает. Для того, чтобы пилотировать технологии с Газпромбанком, стартапам необходимо соответствовать нескольким первичным критериям: иметь зарегистрированное российское юридическое лицо или быть индивидуальным предпринимателем, иметь проект на стадии MVP и выше и соответствовать фокусным направлениям.
Сегодня мы наблюдаем рост рынка финтеха не только количественно, но и качественно. Для того, чтобы эффективно пополнять воронку технологических проектов, мы запустили первый собственный «Финтех-акселератор» и технологический конкурс «ИИ в Финтехе», который планируем развивать на регулярной основе. Кроме того, основатели стартапов могут самостоятельно прийти к нам в любой момент, заполнив заявку через сайт Газпромбанк.Тех. В заявке необходимо рассказать о своей компании или проекте, приложить презентацию и выбрать одно из предложенных направлений работы стартапа.
Говоря об итогах в цифрах, за 2024 год команда Центра инноваций завершила 26 пилотных проектов, из которых 16 проектов были признаны успешными, а 14 проектов уже внедрены или прорабатываются к внедрению.
Какие проекты мы считаем перспективными?
Мы всегда в поиске новых «звезд», постоянно мониторим рынок, в том числе и зарубежный. А также внимательно следим, что происходит в акселераторах и фондах. Мы открыты рынку и считаем, что совместная работа приносит наилучшие результаты для всех участников процесса. В этом году поддержали премию Startech.Awards «Первый Оскар среди стартапов», где выявили трех призеров, с двумя из них сейчас прорабатываем запуск пилотных проектов.Сегодня мы наблюдаем рост рынка финтеха не только количественно, но и качественно. Для того, чтобы эффективно пополнять воронку технологических проектов, мы запустили первый собственный «Финтех-акселератор» и технологический конкурс «ИИ в Финтехе», который планируем развивать на регулярной основе. Кроме того, основатели стартапов могут самостоятельно прийти к нам в любой момент, заполнив заявку через сайт Газпромбанк.Тех. В заявке необходимо рассказать о своей компании или проекте, приложить презентацию и выбрать одно из предложенных направлений работы стартапа.
Говоря об итогах в цифрах, за 2024 год команда Центра инноваций завершила 26 пилотных проектов, из которых 16 проектов были признаны успешными, а 14 проектов уже внедрены или прорабатываются к внедрению.
В 2025 году Центр сфокусируется на запуске технологически сложных, наукоемких пилотных проектов. Мы стремимся внедрять в деятельность банка новые технологии, чтобы оставаться в лидерах в условиях возрастающей конкуренции.
Как Центр инноваций запускает пилоты
Пилотный проект с корпорацией — так ли это сложно, как кажется, давайте разбираться.
Как формируется потребность в инновациях внутри банка? Можно выделить два основных сценария. В первом случае запрос поступает от подразделений банка, а во втором — Центр инноваций сам инициирует пилотный проект и предлагает решение соответствующим подразделениям.
Пилотный проект подразумевает временное сотрудничество между стартапом и корпорацией, целью которого является проверка технологической или бизнес-гипотезы. Участником может стать как стартап, так и зрелая технологическая компания. Главное, чтобы решение было полезным для банка и было на стадии, готовой к пилотированию.
Результатом этого сотрудничества для банка становится доступ к инновационному предложение, которое решает тот или иной запрос банка, а для стартапа — доступ к банковским ресурсам, таким как экспертиза, возможность протестировать решение на практике и, как итог, масштабировать свое решение.
В рамках пилотного тестирования команда Центра инноваций и разработчик решения работают вместе, подготавливая решение до необходимых для тестирования параметров. Весь процесс подготовки и пилотирования занимает от нескольких недель до полугода, в зависимости от сложности решаемой задачи. После чего принимается решение об успешности пилота и дальнейшем внедрении технологии в банке.
Основными критериями эффективности пилотного проекта являются: рост продаж и доходности, сокращение временных, человеческих и финансовых ресурсов, повышение удобства, увеличение количества клиентов и другие.
Вот несколько пилотных проектов Центра инноваций за последний год, которые были завершены командой в 2024 году, признаны результативными и помогли бизнес-заказчикам достичь плановых показателей в своей области.
Технология. Платформа основана на технологии конфиденциальных вычислений в защищенных анклавах процессора. Это позволяет использовать данные от разных владельцев, например, для обучения математических моделей, не раскрывая данные, принадлежащие одному владельцу, другим участникам вычислений.
Что сделали. Обучили модели для эффективной коммуникации с клиентами на основе данных телеком-партнера.
Результат. Повышение конверсии в заявки, оформление и выдачу.
Технология. Инструмент для настройки маркетинговых коммуникаций, который позволяет определить, каким клиентам в каком канале и какой продукт предложить.
Что сделали. Разработали с партнером аналог текущего решения с использованием квантово-вдохновленных алгоритмов.
Результат. По итогу выполнения алгоритма время сократилось втрое, а продажи на реальных данных показали рост по сравнению с предыдущим решением.
Сейчас в банке меняется концепция клиентской коммуникаций и идет активное обсуждение встраивания постквантовых алгоритмов в процесс коммуникации.
Технология. Стояла задача заместить иностранного вендора.
Что сделали. Провели исследование рынка, по итогам которого получили несколько релевантных задаче технологических решений. Сделали конкурентный пилот для определения оптимального решения.
Результат. Сейчас победившее решение внедряется в банке.
Технология. Применение квантово-вдохновленных алгоритмов для суммаризации (сжатия) текстов.
Что сделали. Провели проверку ускорения и качества работы разработанной модели машинного обучения для предпроцессинга текста.
Результат. Разработан прототип решения предварительной суммаризации текстовых данных, позволяющий увеличить скорость обучения большой лингвистической модели (LLM) при сохранении качества обучения.
Технология. Тренажер, помогающий сотрудникам банка отточить навыки клиентских продаж розничных продуктов. Тренажер распознает речь сотрудника и отвечает ему. Тренажер дает подсказки сотруднику, как поступить в той или иной тестовой ситуации, анализирует скрипт и дает отчет с рекомендациями.
Что сделали. Снизили трудозатраты, переложив часть процесса обучения новых сотрудников на «плечи» виртуального тренера. Повысили качество работы сотрудников и, как следствие, обеспечили рост продаж.
Результат. Тестирование двух равных групп, одна из которых была обучена с помощью тренажера, продемонстрировало рост продаж в тестовой группе почти в 2 раза по отношению к контрольной.
Вот несколько пилотных проектов Центра инноваций за последний год, которые были завершены командой в 2024 году, признаны результативными и помогли бизнес-заказчикам достичь плановых показателей в своей области.
Персонализация коммуникаций на основе платформы конфиденциальных вычислений
Технология. Платформа основана на технологии конфиденциальных вычислений в защищенных анклавах процессора. Это позволяет использовать данные от разных владельцев, например, для обучения математических моделей, не раскрывая данные, принадлежащие одному владельцу, другим участникам вычислений.
Что сделали. Обучили модели для эффективной коммуникации с клиентами на основе данных телеком-партнера.
Результат. Повышение конверсии в заявки, оформление и выдачу.
Маркетинговый оптимизатор
Технология. Инструмент для настройки маркетинговых коммуникаций, который позволяет определить, каким клиентам в каком канале и какой продукт предложить.
Что сделали. Разработали с партнером аналог текущего решения с использованием квантово-вдохновленных алгоритмов.
Результат. По итогу выполнения алгоритма время сократилось втрое, а продажи на реальных данных показали рост по сравнению с предыдущим решением.
Сейчас в банке меняется концепция клиентской коммуникаций и идет активное обсуждение встраивания постквантовых алгоритмов в процесс коммуникации.
Импортозамещение SAS
Технология. Стояла задача заместить иностранного вендора.
Что сделали. Провели исследование рынка, по итогам которого получили несколько релевантных задаче технологических решений. Сделали конкурентный пилот для определения оптимального решения.
Результат. Сейчас победившее решение внедряется в банке.
Суммаризатор текстовых данных
Технология. Применение квантово-вдохновленных алгоритмов для суммаризации (сжатия) текстов.
Что сделали. Провели проверку ускорения и качества работы разработанной модели машинного обучения для предпроцессинга текста.
Результат. Разработан прототип решения предварительной суммаризации текстовых данных, позволяющий увеличить скорость обучения большой лингвистической модели (LLM) при сохранении качества обучения.
Речевой тренер
Технология. Тренажер, помогающий сотрудникам банка отточить навыки клиентских продаж розничных продуктов. Тренажер распознает речь сотрудника и отвечает ему. Тренажер дает подсказки сотруднику, как поступить в той или иной тестовой ситуации, анализирует скрипт и дает отчет с рекомендациями.
Что сделали. Снизили трудозатраты, переложив часть процесса обучения новых сотрудников на «плечи» виртуального тренера. Повысили качество работы сотрудников и, как следствие, обеспечили рост продаж.
Результат. Тестирование двух равных групп, одна из которых была обучена с помощью тренажера, продемонстрировало рост продаж в тестовой группе почти в 2 раза по отношению к контрольной.
.png)
